ustawa o zapobieganiu praniu brudnych pieniedzy

[Radosław Szachnowski 114]

Dzien dobry,

czy w zwiazku z ustawa wymieniona w tytule przewidywane sa jakies zmiany w systemie rachmistrz badz rewizor? bede wdzieczny za informacje.

[Krzysztof Syta 100]

Też chciałbym się dowiedzieć czy coś będzie robione w temacie?

[Jacek Magiera 147]

Jakich funkcjonalności poza opcjami dostępnymi, np. w module Klienci - Operacje - Weryfikacja Państwo oczekują?

[Radosław Kostrzewa 808]

Zasadniczo, to możliwością wsparcia dot. procedur AML żywo są zainteresowane biura rachunkowe, bo to wśród klientów InsERT podstawowy klient, który oczekuje takiej funkcjonalności.

 

Wystarczy dokładnie przestudiować przedmiotową ustawę i skonfrontować to z oczekiwaniami biura rachunkowego.

To co jest w weryfikacji klienta, to nie do końca jest to, o co chodzi, choć pozwala w kontekście ustawy AML na weryfikację klienta.

Jeśli już jesteśmy przy karcie klienta, to przede wszystkim możliwość opisania go w kontekście:


Tym samym włączenie na kliencie zakładki AML i opisanie klienta, powinno jednoznacznie wyznaczać go do możliwości monitorowania transakcji z nim zawieranych (oddzielny raport transakcji z klientami opisanymi procedurami AML). Również możliwość historiowania tych danych (okres objęty monitoringiem).

Możliwość odznaczania samych transakcji, jako podlegające monitoringowi (niezależnie od odznaczenia klienta). Dotyczy to samych operacji finansowych, jak zawieranych transakcji handlowych (czyli i operacje finansowe i wystawiane/ewidencjonowane dokumenty w systemie księgowym):

Również (może) należałoby wprowadzić do kartoteki nowy typ - kartoteka beneficjenta rzeczywistego, którego powinno dać się powiązać z wieloma podmiotami i prowadzenie monitoringu transakcji w kontekście podmiotów powiązanych z beneficjentem rzeczywistym (raport transakcji podmiotów powiązanych w kontekście beneficjenta wybranego do raportu).

Być może jest jakaś możliwość sprawdzania po API informacji o beneficjentach rzeczywistych, przynajmniej z systemu krajowego?

Pomimo wykrywania transakcji ustalonych wg limitów tej ustawy, powinno dać się w kartotece zaznaczyć klientów o zmniejszonym ryzyku, żeby standardowo wyłączyć ich z raportów:

(...) itd.

 

Jak i możliwość odznaczenia klientów w kartotece o podwyższonym ryzyku:

 

@Igor Bernakiewicz - zasadniczo wiele z wymogów monitoringu mogłoby posłużyć jako Automaty w nowym module Automatyzacji...

Nie będę ukrywał, że jest to dość szeroki zakres funkcjonalny i nie dla każdego klienta (zasadniczo podstawowym odbiorcą są BR).

Oczywiście, w oparciu o flagi, cechy, pola własne, słownikowe można wiele takiej funkcjonalności osiągnąć samodzielnie, ale wiąże się to też z budowaniem indywidualnych raportów i dość zaawansowaną konfiguracją. Uwzględniając fakt, że BR mają po N klientów, nie wątpię, że prościej i taniej jest zapłacić za taką dodatkową funkcjonalność niż tracić czas na takie konfiguracje.

Edytowane 7 Października 2021 przez Radosław Kostrzewa