Wyciągi miesięczne a bankowość online

[Użytkownik GT/NEXO 39]

Używamy bankowości online z ING BANK.
Wyciągi po stronie banku mamy generowane dziennie bo zdaje się, że kiedyś gdzieś doczytałem, że tak będzie lepiej lub tak musi być gdy mamy bankowość online.
Dla księgowej drukujemy wyciągi dzienne co jest średnio szczęśliwym rozwiązaniem (więcej dokumentów do drukowania, do Panowania na nich itd.)

Co by się stało gdybyśmy przestawili wyciągi na miesięczne?
Bankowość online przestanie działać? Jakie będą dokładnie konsekwencje?

 

[Przemysław Werner 395]

Bankowość on-line została zaimplementowana tak, że pobieranie podzielone jest na dwa osobne etapy — pobieranie operacji bieżących (z dnia, zanim jeszcze powstanie wyciąg) i pobieranie wyciągu wraz z operacjami. Jeżeli zostały pobrane operacje z dnia, to w następnym dniu, gdy pobierany jest wyciąg, operacje te są podłączane pod wyciąg oraz aktualizowane brakujące. Przy wyciągach dziennych daje nam to pewność, że mamy pobrane wszystkie operacje. 

Jeżeli na danym rachunku mielibyśmy tworzenie wyciągów miesięcznych, to istnieje duże prawdopodobieństwo, że nie będziemy mieli pobranych wszystkich operacji. Jeżeli pominiemy pobieranie w którymś dniu, to dopiero pobranie wyciągu na koniec miesiąca dociągnie brakujące.

 

Teoretycznie taki schemat pracy powinien działać, jednak nie testowaliśmy takiego modelu pracy. 

Jednakże jeżeli problem związany jest tylko z wydrukiem wyciągu dla księgowej, to zawsze można na koniec miesiąca usunąć pobrane wyciągi, pozostawiając operacje bankowe i dodać wyciąg miesięczny podłączając wszystkie operacje z miesiąca.

[Użytkownik GT/NEXO 39]

Dziękuję Panie Przemku za odpowiedź.

O ile dobrze zatem rozumiem działanie mechanizmu, to:
przy włączonym wyciągu miesięcznym, może zaistnieć taka oto sytuacja, ze przykładowo gdybyśmy pobrali operacje bankowe w poniedziałek 16.03 tylko raz i byłoby to o godzinie 15:00 (czyli de fakto byłyby to operacje z rannej sesji)... a następne pobranie nastąpiłoby dopiero we wtorek 17.03 to wówczas NEXO by nie zaciągnął operacji bankowych które weszły na rachunek sesją popołudniową  w poniedziałek? Nexo zaciągnałby tylko operacje z wtorku, zatem w systemie brakowałoby operacji z popołudniowej sesji poniedziałkowej. 
Nexo dociągnałby je (uzupełnił braki) dopiero na koniec miesiąca marca, przy okazji zaciągania wyciągu.

Czy dobrze rozumiem?
Jeśli tak to aby mieć 100% transakcji w systemie musielibyśmy każdego dnia mieć rygor i zaciągać operacje wieczorem, dzięki temu byłaby pewność, ze sciągliśmy wszystko w ramach danego dnia. 

[Przemysław Werner 395]

Ogólnie Pana rozumowanie wydaje się prawidłowe, ale są to jedynie rozważania teoretyczne, ponieważ takie scenariusze nie były testowane, więc nie mogę zalecić na tę chwilę takiego podejścia.

Edytowane 24 Marca 2020 przez Przemysław Werner
literówka